הכסף שלך
עובד בשבילך?
בדיקה חד-פעמית שמגלה כמה אתה משלם, מה חסר לך, ומה עושים עם זה.
בדיקה חד-פעמית שמגלה כמה אתה משלם, מה חסר לך, ומה עושים עם זה.
אנחנו סוכני פנסיה עצמאיים שעוזרים לשכירים ועצמאים לעשות סדר בפנסיה, בביטוחים ובחסכונות. לא קשורים לאף חברת ביטוח, ולא מוכרים לך מה שנוח לנו. המטרה שלנו היא שתדע בדיוק מה יש לך, כמה זה עולה, ואם אפשר לעשות את זה טוב יותר.
שיחה קצרה של 30 דקות יכולה לגלות פערים שלא ידעת שקיימים, וחסכונות שלא ידעת שמגיעים לך.
אוספים את כל המידע שלך, פנסיה, ביטוחים, גמל, ומציגים לך תמונה ברורה: מה יש, כמה עולה, ומה חסר.
מסבירים בשפה פשוטה מה כדאי לשנות, היכן אפשר לחסוך בדמי ניהול ואיפה יש פערים בכיסוי שצריך לסגור.
מטפלים בטפסים, בהעברות ובתיאומים מול הגופים. אתה לא צריך לרדוף אחרי אף אחד.
בחירת מסלול, הפחתת דמי ניהול ומקסום חיסכון לפרישה, בין אם אתה שכיר או עצמאי.
בדיקה שהמשפחה שלך מכוסה בצורה נכונה, בלי לשלם על כיסויים כפולים שלא צריך.
הגדלת כיסויי הבריאות ומיצוי הטבות המס שמגיעות לך על הפקדות לקופות גמל ופנסיה.
החלפת עבודה, לידה, קניית דירה, גירושין, פרישה: כל אירוע שדורש תיאום מחדש של הכיסויים והחסכונות.
לא שייכים לאף חברת ביטוח ולא מחויבים לאף מוצר. ממליצים רק על מה שמתאים לך, לא על מה שמשלם לנו יותר.
מראים לך בדיוק כמה אתה משלם כיום בדמי ניהול ועמלות, ולאן הכסף הזה הולך. בלי הפתעות.
טפסים, טלפונים לחברות ביטוח, העברת קרנות, עדכון מוטבים. אנחנו עושים את זה, לא אתה.
לקוחות רבים מגלים שהם משלמים דמי ניהול גבוהים בהרבה מהנדרש, ומעבר למסלול מתאים מחסך כסף בטווח הארוך
בדיקה מסודרת מגלה לרוב פערים בביטוח חיים ואובדן כושר עבודה שהלקוח לא ידע שקיימים
שכירים ועצמאים שלא ניצלו את מלוא הטבות המס על הפקדות לפנסיה וגמל משאירים כסף על הרצפה בלי לדעת
“החלפתי עבודה ולא ידעתי מה קורה עם הפנסיה. תוך שיחה אחת הבנתי מה יש לי, מה חסר, ומה צריך לעשות. כל הטפסים טופלו בלי שנגעתי בכלום.”
“כעצמאי תמיד הרגשתי שאני מנהל את הפנסיה לבד ולא בטוח שנכון. לראשונה יש לי מצגת ברורה של כל מה שיש לי ותכנית להמשך. שקט נפשי אמיתי.”
“אחרי לידת הבן הבכור הבנו שצריך לבדוק ביטוחים. גילינו שהכיסויים שלנו לא מספיקים ושאנחנו משלמים כפל על דברים מיותרים. המלצה חמה לכל הורה.”
שיחת הבדיקה הראשונה היא בחינם לגמרי. לאחר מכן, הפיצוי שלנו מגיע מחברות הביטוח והפנסיה, לא ממך ישירות. נסביר לך בדיוק את המבנה בשיחה הראשונה.
מחלקת כוח אדם מנהלת את ההפקדות אבל לא בודקת אם המסלול, דמי הניהול והכיסויים מתאימים לך באופן אישי. זה בדיוק מה שאנחנו עושים.
שיחת הבדיקה הראשונה לוקחת כ-30 דקות. ממנה אתה יוצא עם תמונה ברורה של המצב ורשימת פעולות מומלצות, בלי שום מחויבות להמשיך.
זה אחד הרגעים הכי חשובים לבדוק. יש כמה אפשרויות, השארת קרן קיימת, העברה, או פתיחת קרן חדשה. הבחירה הלא נכונה יכולה לעלות לך בדמי ניהול גבוהים ובכיסויים לא מתאימים. נעשה את זה נכון.
כן, עצמאים אחראים על כל ההפקדות שלהם ועל ניצול הטבות המס. הרבה עצמאים מפסידים הטבות משמעותיות פשוט כי לא מישהו מסביר להם את האפשרויות.
© 2026 סוכן פנסיוני · כל הזכויות שמורות · נוצר באמצעות Joy Digital